• სარჩევი

  • ბანკის ლიცენზია გიბრალტარში: ყველაფერი რაც თქვენ უნდა იცოდეთ
  • რა არის ბანკის ლიცენზია გიბრალტარში?
  • საბანკო ლიცენზიის უპირატესობები გიბრალტარში
  • მოთხოვნები გიბრალტარში ბანკის ლიცენზიის მისაღებად
  • 1. მინიმალური კაპიტალი
  • 2. კომპანიის სტრუქტურა
  • 3. ლიდერობა და მართვა
  • 4. პოლიტიკა და პროცედურები
  • 5. სისტემები და კონტროლი
  • გიბრალტარში ბანკის ლიცენზიის მიღების პროცესი
  • 1. სალიცენზიო განაცხადი
  • 2. მოთხოვნის შეფასება
  • 3. სალიცენზიო ავტორიზაცია
  • გიბრალტარში საბანკო ლიცენზიის მქონე ბანკების მაგალითები
  • Jyske Bank გიბრალტარი
  • IDT ფინანსური სერვისები
  • Leumi Private Bank გიბრალტარი
  • დასკვნა

ბანკის ლიცენზია გიბრალტარში: ყველაფერი რაც თქვენ უნდა იცოდეთ

გიბრალტარი სულ უფრო პოპულარული ფინანსური იურისდიქციაა ბანკებისა და ფინანსური ინსტიტუტებისთვის. მიზეზი მარტივია: გიბრალტარი გვთავაზობს სტაბილურ მარეგულირებელ გარემოს, ხარისხის ინფრასტრუქტურას და ხელსაყრელ გადასახადს. თუ თქვენ ხართ ბანკი ან ფინანსური ინსტიტუტი, რომელიც ეძებთ საბანკო ლიცენზიას გიბრალტარში, ეს სტატია თქვენთვისაა. ჩვენ ვაპირებთ აგიხსნათ ყველაფერი, რაც თქვენ უნდა იცოდეთ გიბრალტარში ბანკის ლიცენზიის მოპოვების შესახებ.

რა არის ბანკის ლიცენზია გიბრალტარში?

გიბრალტარის საბანკო ლიცენზია არის იურიდიული ავტორიზაცია, რომელიც გაცემულია გიბრალტარის ფინანსური მომსახურების კომისიის (GFSC) მიერ ბანკს ან ფინანსურ ინსტიტუტს, რათა განახორციელოს საბანკო საქმიანობა გიბრალტარის იურისდიქციის ფარგლებში. GFSC არის გიბრალტარის ფინანსური მარეგულირებელი ორგანო და პასუხისმგებელია ფინანსური საქმიანობის ზედამხედველობაზე და რეგულირებაზე იურისდიქციაში.

საბანკო ლიცენზიის უპირატესობები გიბრალტარში

გიბრალტარში ბანკის ლიცენზიის მოპოვებას რამდენიმე უპირატესობა აქვს:

• გიბრალტარი არის სტაბილური და კარგად რეგულირებული ფინანსური იურისდიქცია, რომელიც უზრუნველყოფს უსაფრთხო და უსაფრთხო გარემოს ბანკებისა და ფინანსური ინსტიტუტებისთვის.
• გიბრალტარი არის ევროკავშირის წევრი, რაც ნიშნავს, რომ ბანკებსა და ფინანსურ ინსტიტუტებს, რომლებსაც აქვთ საბანკო ლიცენზია გიბრალტარში, შეუძლიათ განახორციელონ საბანკო საქმიანობა ევროკავშირის მასშტაბით.
• გიბრალტარი სთავაზობს ხელსაყრელ გადასახადს ბანკებისა და ფინანსური ინსტიტუტებისთვის, კორპორატიული გადასახადის განაკვეთით მხოლოდ 10%.
• გიბრალტარს აქვს ხარისხიანი ინფრასტრუქტურა, მაღალსიჩქარიანი ინტერნეტი, ხარისხიანი სატელეკომუნიკაციო სერვისები და თანამედროვე საოფისე საშუალებები.

მოთხოვნები გიბრალტარში ბანკის ლიცენზიის მისაღებად

გიბრალტარში ბანკის ლიცენზიის მისაღებად თქვენ უნდა აკმაყოფილებდეთ გარკვეულ მოთხოვნებს. აქ არის ძირითადი მოთხოვნები:

1. მინიმალური კაპიტალი

თქვენ უნდა გქონდეთ მინიმუმ 4 მილიონი ევროს კაპიტალი, რომ მიიღოთ ბანკის ლიცენზია გიბრალტარში. ეს კაპიტალი უნდა იყოს ნაღდი ფულით ან ლიკვიდურ აქტივებში.

2. კომპანიის სტრუქტურა

თქვენ უნდა გქონდეთ შესაბამისი ბიზნეს სტრუქტურა გიბრალტარში ბანკის ლიცენზიის მისაღებად. ეს ნიშნავს, რომ თქვენ უნდა გქონდეთ კომპანია გიბრალტარში ან იყოთ უცხოური კომპანიის შვილობილი კომპანია.

3. ლიდერობა და მართვა

თქვენ უნდა გქონდეთ სათანადო მიმართულება და მენეჯმენტი გიბრალტარში საბანკო ლიცენზიის მისაღებად. ეს ნიშნავს, რომ თქვენ უნდა გყავდეთ გამოცდილი და კვალიფიციური დირექტორები და ოფიცრები, რომ მართოთ ბიზნესი.

4. პოლიტიკა და პროცედურები

თქვენ უნდა გქონდეთ შესაბამისი პოლიტიკა და პროცედურები გიბრალტარში ბანკის ლიცენზიის მისაღებად. ეს ნიშნავს, რომ თქვენ უნდა გქონდეთ რისკების მართვის პოლიტიკა და პროცედურები, რეგულაციებთან შესაბამისობა, ფულის გათეთრებისა და ტერორისტული დაფინანსების საწინააღმდეგო და მომხმარებელთა დაცვა.

5. სისტემები და კონტროლი

თქვენ უნდა გქონდეთ შესაბამისი სისტემები და კონტროლი გიბრალტარში ბანკის ლიცენზიის მისაღებად. ეს ნიშნავს, რომ თქვენ უნდა გქონდეთ რისკების მართვის სისტემები და კონტროლი, რეგულაციებთან შესაბამისობა, ფულის გათეთრებისა და ტერორისტული დაფინანსების საწინააღმდეგო და მომხმარებელთა დაცვა.

გიბრალტარში ბანკის ლიცენზიის მიღების პროცესი

გიბრალტარში ბანკის ლიცენზიის მიღების პროცესი მკაცრი და მომთხოვნი პროცესია. აქ არის ძირითადი ნაბიჯები:

1. სალიცენზიო განაცხადი

პირველი ნაბიჯი არის სალიცენზიო განაცხადის წარდგენა GFSC-ში. განაცხადი უნდა შეიცავდეს დეტალურ ინფორმაციას ბიზნესის შესახებ, მათ შორის მისი სტრუქტურა, მართვა, პოლიტიკა და პროცედურები, სისტემები და კონტროლი და ბიზნეს გეგმა.

2. მოთხოვნის შეფასება

GFSC შეაფასებს განაცხადს, რათა დარწმუნდეს, რომ კომპანია აკმაყოფილებს გიბრალტარის ფინანსური რეგულაციების მოთხოვნებს. ამას შეიძლება რამდენიმე თვე დასჭირდეს და შეიძლება მოიცავდეს გასაუბრებას კომპანიის აღმასრულებლებთან.

3. სალიცენზიო ავტორიზაცია

თუ GFSC დარწმუნდება, რომ ბიზნესი აკმაყოფილებს გიბრალტარის ფინანსური რეგულაციების მოთხოვნებს, ის გასცემს საბანკო ლიცენზიას. ამის შემდეგ კომპანიას მოუწევს წლიური სალიცენზიო მოსაკრებლის გადახდა გიბრალტარში საბანკო ლიცენზიის შესანარჩუნებლად.

გიბრალტარში საბანკო ლიცენზიის მქონე ბანკების მაგალითები

არის რამდენიმე ბანკი, რომლებსაც აქვთ საბანკო ლიცენზია გიბრალტარში. Აი ზოგიერთი მაგალითი :

Jyske Bank გიბრალტარი

Jyske Bank Gibraltar არის დანიური ბანკის Jyske Bank-ის შვილობილი კომპანია. Jyske Bank Gibraltar სთავაზობს კერძო და კომერციულ საბანკო მომსახურებას თავის მომხმარებლებს.

IDT ფინანსური სერვისები

IDT Financial Services არის ელექტრონული ბანკი, რომელიც თავის მომხმარებლებს სთავაზობს გადახდის და ფულის გადარიცხვის სერვისებს. IDT Financial Services არის IDT Corporation-ის შვილობილი კომპანია, აშშ-ში დაფუძნებული სატელეკომუნიკაციო კომპანია.

Leumi Private Bank გიბრალტარი

Leumi Private Bank Gibraltar არის ისრაელის ბანკის, Bank Leumi-ის შვილობილი კომპანია. Leumi Private Bank Gibraltar სთავაზობს კერძო საბანკო მომსახურებას თავის კლიენტებს.

დასკვნა

გიბრალტარში საბანკო ლიცენზიის მოპოვება შეიძლება იყოს მკაცრი და მომთხოვნი პროცესი, მაგრამ სარგებელი ბანკებისა და ფინანსური ინსტიტუტებისთვის ბევრია. გიბრალტარი გვთავაზობს სტაბილურ მარეგულირებელ გარემოს, ხარისხის ინფრასტრუქტურას და ხელსაყრელ გადასახადს. თუ თქვენ ხართ ბანკი ან ფინანსური ინსტიტუტი, რომელიც ეძებს საბანკო ლიცენზიას გიბრალტარში, დარწმუნდით, რომ აკმაყოფილებთ გიბრალტარის ფინანსური რეგულაციების მოთხოვნებს და მკაცრად მიჰყვებით ლიცენზირების პროცესს.