FIDULINK ელექტრონული ფულის ინსტიტუტის სალიცენზიო განაცხადის სერვისი ლიტვაში (EMI ლიცენზია)

FiduLink® > ინფორმაცია საზღვაო ან ოფშორული კომპანიების შექმნის შესახებ Online Expert Legal Firm ონლაინ ოფშორული კომპანიის შექმნისას > FIDULINK ელექტრონული ფულის ინსტიტუტის სალიცენზიო განაცხადის სერვისი ლიტვაში (EMI ლიცენზია)
ელექტრონული ფულის დაწესებულების ლიცენზია ლიტვაში

თქვენ ხართ ფინანსური სამყაროს მსახიობი, გაქვთ გამოცდილება ფინანსურ სფეროში და გსურთ გახსნათ საკუთარი EMI (ელექტრონული ფულის ინსტიტუტი). ჩვენ შეგვიძლია დაგეხმაროთ მიიღოთ ყველაფერი, რაც გსურთ. ჩვენმა FIDULINK სერვისმა შეიმუშავა სპეციალური EMI (Electric Money Institution) გადაწყვეტილებები.

აქ არის ის სერვისები, რომლებსაც ჩვენ გთავაზობთ, რომ იყოთ სრულიად ავტონომიური ლიცენზიის მიღებისთანავე.

ჩვენი ფირმა სპეციალიზირებულია კომპანიის ჩამოყალიბებაში ლიტვაში მეწარმეებისთვის მთელი მსოფლიოდან. კომპანიის შექმნის 10 წელზე მეტი ხნის გამოცდილებით, ჩვენ ვაადვილებთ მეწარმეების ცხოვრებას, ვთავაზობთ ეფექტურ და სწრაფ პროფესიულ ზრუნვას სხვადასხვა კომერციულ და ფინანსურ ოპერაციებში ადგილობრივი და უცხოური კომპანიებისთვის. ჩვენ ასევე შეგვიძლია იურიდიული დახმარება გავუწიოთ ჩვენს კლიენტებს ლიტვაში ახალი ბიზნესის განვითარებისა და განხორციელებისთვის.


ჩვენი პრაქტიკის სფეროებია: კომპანიების ჩამოყალიბება; ბუღალტერიის განყოფილება (პარტნიორი); სამსახურის მდივანი ყველა ადმინისტრაციული პროცედურის განსახორციელებლად; შერწყმა და შესყიდვები; დაშლა; საბანკო საქმიანობის გაცნობა ჩვენი საბანკო პარტნიორების ქსელის მეშვეობით; ელექტრონული ფულის ლიცენზია, გადახდის დაწესებულების ლიცენზია; ლიცენზირებული ბირჟის ოპერატორი და კრიპტოვალუტის საფულის პროვაიდერი.

ამ სტატიაში ჩვენ ვაპირებთ ვისაუბროთ სხვადასხვა სერვისებზე, რომლებსაც FIDULINK სთავაზობს ყველა მეწარმეს, რომელიც დაინტერესებულია საკუთარი გადახდის ინსტიტუტის გახსნით.

  • რატომ ავირჩიოთ ლიტვა თავისი ელექტრონული ფულის ინსტიტუტის (EMI) შესაქმნელად?
  • რატომ აირჩიეთ Fidulink თქვენი ელექტრონული ფულის ინსტიტუტის შესაქმნელად?
  • ნაბიჯი I: თქვენი UAB (პასუხისმგებლობის კომპანია) ლიტვაში გაერთიანება
  • ნაბიჯი II: დოკუმენტების მომზადება ლიტვაში ელექტრონული ფულის დაწესებულების ლიცენზიის მისაღებად განაცხადის შესაბამისად.
  • ნაბიჯი III: FIDULINK-ის იურისტის წარმომადგენლობა გადახდის ლიცენზიის მოპოვების პროცედურის განმავლობაში

დაინტერესებული ხართ ჩვენი გადაწყვეტილებებით, წაიკითხეთ... ჩვენ მოხარული ვიქნებით, რომ ახლავე გაგიწევდეთ ავტორიზაციის მისაღებად EMI (ელექტრონული ფულის ინსტიტუტი)

შეგიძლიათ დაგვიკავშირდეთ პირდაპირ ელფოსტით agent@fidulink.com ან ეწვიოთ ჩვენს ვებგვერდს www.fidulink.com

რატომ ავირჩიოთ ლიტვა, როგორც მისი ელექტრონული ფულის ინსტიტუტის რეგისტრაციის ქვეყანა

ლიტვა ახლა ხდება პირველი ჰაბი ელექტრონული ფულის ინსტიტუტების რაოდენობის მიხედვით ევროპაში და მას სურს გახდეს პირველი ფინტექ ჰაბი ევროპაში. ეს არის ადგილი. ეს არის ზუსტად ადგილი.

ჩვენი სერვისი საერთაშორისოა, გამოცდილებით ვნახეთ, რომ უფრო მეტი სირთულეა ლიცენზიის მოპოვება ევროკავშირის სხვა ქვეყნებში, იურისდიქციები (ქვეყნები) ყოყმანობენ და აძლევენ ავტორიზაციას ყველაზე გამოცდილს, მიუხედავად მოთხოვნებისა, თუ ფაილი არის სრული და თავსებადი. ამ ყოყმანის მიზეზები ეხება ლიტვის გარდა სხვა იურისდიქციებში კვალიფიციური პერსონალის ნაკლებობას EMI-ების (ელექტრონული გადახდის ინსტიტუტების) ზედამხედველობისთვის.

ლიტვაში ფაილი სხვა ქვეყნებში მოთხოვნილი ფაილების მსგავსია, რომლებიც საკმაოდ რთულია, თუმცა ჩვენ აქ ვართ იმისთვის, რომ გათავისუფლდეთ ამ შრომატევადი ამოცანისგან. ეკალს ამოგიღებთ, რადგან შიგნიდან ვიცით პროცედურა.

ინფორმაციას ლიტვის ბანკი ავრცელებს

ნაბიჯი I თქვენი UAB კომპანიის კონსტიტუცია (პასუხისმგებლობის კომპანია ლიტვაში)

230

არის 2020 წლის ბოლოს შექმნილი Fintech-ების რაოდენობა

1er

ლიტვა არის ყველაზე დიდი კერა ევროპაში ლიცენზირებული ბიზნესის თვალსაზრისით

45%
გამოკითხულმა Fintechs-მა 50 წელს შემოსავლების 2020%-ზე მეტი ზრდა განიცადა.

ჩვენთან ერთად ვართ თქვენი კომპანიის შექმნის დღიდან, აქ არის პაკეტი, რომელსაც გთავაზობთ თქვენი ელექტრონული ფულის გადახდის ინსტიტუტის შესაქმნელად.

  • კონსულტაცია ლიტვაში თქვენი UAB-ის რეგისტრაციის შესახებ
  • მინდობილობის (უფლებამოსილების) მომზადება თქვენი UAB კომპანიის ლიტვაში დაარსების პროცესში.
  • ლიტვაში თქვენი UAB კომპანიის რეგისტრაციისთვის აუცილებელი დოკუმენტების ნაკრების ჩამოყალიბება და გადამოწმება
  • კლიენტის მიერ განსახორციელებელი კაპიტალის დეპოზიტზე (2500 €) დაგროვებითი ანგარიშის (ესკრუ ანგარიშის) გახსნა, თანხა იბლოკება თქვენი UAB კომპანიის მიმდინარე ანგარიშის გახსნამდე. ლიტვაში
  • კლიენტის მიერ კაპიტალის გადახდისას კაპიტალის დეპოზიტის მოწმობის მიღება
  • ლიტვის ცენტრალური რეესტრის მიხედვით ეკონომიკური საქმიანობის შერჩევისთვის ყველა საჭირო დოკუმენტის მომზადება და შევსება
  • რეგისტრირებული მისამართი 1 წელი (კანონიერი სათაო ოფისის მისამართი) თქვენი UAB კომპანიის ლიტვაში
  • კლიენტის წარმომადგენლობა ნოტარიუსთან, გამგზავრება ნოტარიუსთან, დებულების ხელმოწერა თქვენი სახელით მოწოდებული მინდობილობის წყალობით*
  • სანოტარო გადასახადი (მინიმალური კაპიტალის მიხედვით 2500 ევრო) უმაღლესი კაპიტალის დამატებითი სანოტარო გადასახადი, რომელიც გადასახდელია თქვენ მიერ
  • კლიენტის წარმომადგენლობა სასამართლოში (რეგისტრაცია), POA*-ით
  • სახელმწიფო გადასახადები თქვენი UAB კომპანიის ლიტვაში ჩართვისთვის
  • კლიენტის წარმომადგენლობა ბანკში – Assistance Bank-ის გაცნობა – საბანკო ანგარიშის მოგზაურობის გახსნა POA-ში. თუ არჩეულია ვარიანტი
  • თქვენი UAB კომპანიის ელექტრონული კომპანიის დოკუმენტები (pdf) ლიტვაში
  • ერთგული აგენტი 1 წლის განმავლობაში

ნაბიჯი II: სრული ფაილის მომზადება ლიცენზიის განაცხადის შესაბამისად თქვენი ელექტრონული ფულის ინსტიტუტის (EMI) ავტორიზაციისთვის ლიტვაში

ელექტრონული ფულის ლიცენზიის მქონე სხვადასხვა ტიპის კომპანიების შესახებ ინფორმაციის მისაღებად, გთხოვთ, წაიკითხოთ ჩვენი სტატია ამ თემაზე ქვემოთ მოცემულ ღილაკზე დაწკაპუნებით:

PREMIUM ოფციით, FIDULINK-ისგან, ჩვენ ვზრუნავთ ყველაფერზე, ფაილის მომზადებაზე ლიცენზიის მოთხოვნის და თქვენი პროექტის შესაბამისად. რამდენიმე ინტერვიუსა და კითხვარის წყალობით, ჩვენ ვწერთ თქვენი UAB კომპანიის კონკრეტულ ფაილს ლიტვაში Electronic Money-ის ინსტიტუტად გახდომის ლიცენზიის მისაღებად. აქ არის ის დოკუმენტები, რომლებსაც ჩვენ ვამზადებთ თქვენთვის, რომლებიც შედის დოკუმენტების კომპლექტში. თქვენი EMI პროექტი და შეესაბამება EMI ლიცენზიის განაცხადს ლიტვაში.

როგორ მიმდინარეობს ლიტვაში EMI (ელექტრონული ფულის ინსტიტუტის) ლიცენზიის მოპოვების პროცედურა?

ელექტრონული ფულის ინსტიტუტის ავტორიზაცია (EMI)

ლიტვის რესპუბლიკის კანონი ელექტრონული ფულის ინსტიტუტების შესახებ (შემდგომში „კანონი“) ადგენს, რომ „ელექტრონული ფული“ ნიშნავს ფულად ღირებულებას, რომელიც წარმოდგენილია ემიტენტის მიმართ მოთხოვნით, რომელიც გაიცემა ფულადი სახსრების მიღებისას (შემდგომში „ფონდები“ ) ფიზიკური ან იურიდიული პირის ელექტრონული ფულის ემიტენტის მიერ და აქვს შემდეგი მახასიათებლები:

  • ინახება ელექტრონულად (მაგნიტური ჩათვლით);
  • გაიცემა გადახდის ოპერაციების განხორციელების მიზნით;
  • მიიღება ელექტრონული ფულის ემიტენტის გარდა სხვა პირების მიერ.


იმისთვის, რომ კლიენტებისგან ფული მიიღოთ ელექტრონულ დომენში და შეინახოთ იგი გადახდის ანგარიშებზე შედარებით დიდი ხნის განმავლობაში, ელექტრონული ფულის გამოშვება და შემდეგ განაღდება, ჯერ უნდა გახდეთ ელექტრონული ფულის ემიტენტი. (ამის გაკეთება მხოლოდ საკრედიტო ინსტიტუტებს, ელექტრონული ფულის ინსტიტუტებს (EMI) და ზოგიერთ სხვა ინსტიტუტს შეუძლიათ).

უნდა აღინიშნოს, რომ კანონი ითვალისწინებს, რომ EMI-ებს აქვთ უფლება არა მხოლოდ გაუშვან ელექტრონული ფული ლიტვის რესპუბლიკაში და/ან სხვა წევრ სახელმწიფოებში, არამედ უზრუნველყონ გადახდების შესახებ ლიტვის რესპუბლიკის კანონის მე-5 მუხლით განსაზღვრული სერვისები. (გადახდის სერვისების მიწოდება, მაგ., საგადახდო ინსტრუმენტების გამოშვება და/ან შეძენა, ფულადი გზავნილები და სხვა მომსახურება). ამ მიზეზით, EMI (ელექტრონული ფულის ინსტიტუტი) ლიტვაში განსხვავდება გადახდის ინსტიტუტისგან იმით, რომ ლიტვაში EMI (ელექტრონული ფულის ინსტიტუტი) შეუძლია შეინახოს კლიენტების სახსრები, ხოლო გადახდის ინსტიტუტებს არა.

ელექტრონული ფულის დაწესებულების ავტორიზაცია ლიტვაში შეზღუდული საქმიანობის განსახორციელებლად

ლიტვური და უცხოელი სტარტაპებისთვის ხელსაყრელი გარემოს შექმნის მიზნით, განხორციელდა ლიტვაში EMI (ელექტრონული ფულის ინსტიტუტის) ლიცენზირების სპეციალური პროექტი შეზღუდული აქტივობების დასაკავებლად, რომლის მიზანია ხელი შეუწყოს ახალი მონაწილეების წვდომას ლიტვის ბაზარზე და შემდგომში. რეგულარული ბიზნესის ლიცენზიის მოპოვების შემდეგ, ევროპის ეკონომიკური ზონის ბაზარზეც. ფუნდამენტური განსხვავება EMI-ს (ელექტრონული ფულის ინსტიტუტი), რომელიც ახორციელებს შეზღუდულ საქმიანობას და ტრადიციულ EMI-ს შორის არის ის, რომ EMI, რომელიც ახორციელებს შეზღუდულ საქმიანობას, არ ექვემდებარება მინიმალური საწყისი კაპიტალის მოთხოვნას; თუმცა, ელექტრონული ფულის დაწესებულების ლიცენზია შეზღუდულ საქმიანობაში ჩართვისთვის მოქმედებს მხოლოდ ლიტვის რესპუბლიკაში. EMI ლიცენზიის მისაღებად, თქვენ უნდა გქონდეთ 350 000 ევროს კაპიტალი; თუმცა, ეს ლიცენზია იძლევა ელექტრონული ფულის გაცემის და გამოსყიდვის, განაწილებისა და გადახდის სერვისების მიწოდებას ევროკავშირის სხვა წევრ ქვეყნებში, აგრეთვე შეტყობინების პროცედურის შემდეგ.

ავტორიზაციის პროცესი

ლიტვის ბანკის მიდგომა EMI-ების, ისევე როგორც სხვა ინსტიტუტების ლიცენზირების პროცესთან დაკავშირებით, მაქსიმალურად ღიაა და ჩვეულებრივ იწყება მასში ლიცენზიის განაცხადის წარდგენამდე დიდი ხნით ადრე. ჩვენ მოვუწოდებთ ყველა განმცხადებელს, რომლებიც აქტიურად ეძებენ EMI ლიცენზიას, დაგვიკავშირდნენ რაც შეიძლება მალე, რათა განვიხილოთ მათი დაგეგმვის პროცესი და დავეხმაროთ განსაზღვროს რომელი ფინანსური სერვისები უნდა იყოს ლიცენზირებული. ეს საშუალებას გვაძლევს უფრო მკაფიოდ ავხსნათ ავტორიზაციის პროცესი და რას ნიშნავს ის, ჩვენი მოთხოვნები, მოთხოვნები, მოლოდინები და ნებისმიერი სხვა ძირითადი ასპექტი, რამაც შეიძლება გავლენა მოახდინოს ავტორიზაციის პროცესზე.

კანონიერი ვადა

კანონმდებლობა ითვალისწინებს, რომ განაცხადი IME-ს დამტკიცებაზე უნდა შეფასდეს: 1) შესაბამისი და საკმარისად ინფორმაციული დოკუმენტების წარდგენიდან 7 თვიდან 1 წლამდე; 2) როდესაც ყველა დოკუმენტი არ არის წარდგენილი ან წარდგენილია ხარვეზებით, კონტროლის სამსახურის მიერ მოთხოვნილი დამატებითი დოკუმენტაციისა და ინფორმაციის წარდგენიდან დამატებით 3 თვის ვადაში.

პირველი შეხვედრა ლიტვის ბანკის წარმომადგენლებთან

ლიტვის ბანკმა იცის, რომ იურიდიული აქტები, რომლებიც არეგულირებს ლიცენზირების პროცესს, შეიძლება ყოველთვის არ იყოს ნათელი ფინანსურ სექტორში ახალწვეულებისთვის და გამოცდილი EMI სპეციალისტებისთვის, მოუწოდებს EMI ლიცენზიის მსურველებს დაუკავშირდნენ ბანკს ლიტვიდან. ლიტვა ადრეულ ეტაპზე. ბანკი მოგაწვდით უფრო დეტალურ ინფორმაციას ავტორიზაციის პროცესისა და პოტენციური (არსებული) IME-ების მოთხოვნების შესახებ.

კომპანიების წარმომადგენლებმა, რომლებმაც მონაწილეობა მიიღეს წინასატენდერო შეხვედრებში ლიტვის ბანკის წარმომადგენლებთან არაერთხელ ხაზგასმით აღნიშნეს ამ შეხვედრების უპირატესობები, რადგან მათ შესაძლებელი გახადეს არა მხოლოდ დასმულ კითხვებზე პასუხების მიღება, არამედ მოპოვებაც. უშუალო კონტაქტში ლიტვის ბანკის სპეციალისტებთან. თავდაპირველი შეხვედრის მიზანია პასუხის გაცემა ნებისმიერ კითხვაზე, რომელიც შეიძლება წარმოიშვას წინასააპლიკაციო ეტაპზე და გაირკვეს, თუ რა ლიცენზირებული ფინანსური სერვისების გაცემას გეგმავს განმცხადებელი ან რა ტიპის ლიცენზიაზე უნდა მიმართონ. ამ შეხვედრების მონაწილეები, როგორც წესი, შედიან მინიმუმ ორი სპეციალისტი ლიტვის ბანკის ზედამხედველობის დეპარტამენტიდან (რომლებიც ჩვეულებრივ პასუხობენ კითხვებს ლიცენზირების პროცესის შესახებ); თუმცა, ნებისმიერი სხვა, მაგ. შესაძლოა საჭირო გახდეს ტექნიკური სპეციალისტების დასწრებაც.

წინასწარი განაცხადის შეხვედრის დროს, ლიტვის ბანკი მიზნად ისახავს განიხილოს შემდეგი პუნქტები:
  • ვინ არის განმცხადებელი და რა ტიპის სუბიექტია?
  • ვინ არიან მფლობელები და/ან ძირითადი კაპიტალის ინვესტორები და რა არის მათი წარმოშობის ქვეყანა?
  • რამდენად მოწინავე ან განვითარებულია განმცხადებლის წინადადება? ზოგიერთ შემთხვევაში, შეხვედრის გამართვა შეიძლება ნაადრევი იყოს.
  • არის თუ არა კანდიდატი უფრო დიდი ჯგუფის წევრი?
  • ვინ იქნება პასუხისმგებელი ბიზნესის მართვაზე?
  • განმცხადებლის დაფინანსების მოდელი.
  • პროდუქციის/მომსახურების, სამიზნე ბაზრების, სადისტრიბუციო არხების, საფასო პოლიტიკისა და მასთან დაკავშირებული რეგულირებადი აქტივობების დეტალები, რომლებიც იქნება მოთხოვნილი.
  • EMI (გადამხდელი ინსტიტუტი) დაფინანსების წყაროები.
  • დაგეგმილი პერსონალის დონეები.
  • ძირითადი აუთსორსინგის დებულებები.


ჩვენ გვჯერა, რომ პროცესი კარგად მუშაობს, თუ ზემოაღნიშნული ინფორმაცია მოგვეწოდება პრეზენტაციის სახით პირველ შეხვედრამდე. ამიტომ, ჩვენ ვიწვევთ პოტენციურ კანდიდატებს, რომ უპასუხონ ყველა ზემოაღნიშნულ კითხვას დაგეგმილ შეხვედრამდე, ანუ შეამოწმონ, შეგროვდა თუ არა ყველა საჭირო ინფორმაცია, რათა შეძლონ დეტალურად გამოხატონ საკუთარი თავი ამ თემაზე და ასევე იყვნენ მზად ყველა ასპექტში გამოწვევისთვის. მათი პროექტები. .

ძირითადი მოთხოვნები EMI-ის (ელექტრონული ფულის ინსტიტუტის) დაარსების ან ავტორიზაციისთვის

იმის გათვალისწინებით, რომ ავტორიზაციის დროს, იმის გათვალისწინებით, რომ ავტორიზაციის დროს EMI (ელექტრონული ფულის ინსტიტუტი) შექმნილი ან ავტორიზებული მზად უნდა იყოს შეასრულოს მასზე დაწესებული ყველა მოთხოვნა, როგორც ოპერატიული EMI (ელექტრონული ფულის ინსტიტუტი), ლიტვის ბანკი მოითხოვს, რომ მონაცემების დეტალები უკვე წარმოდგენილი იყოს განაცხადის დროს.

მიუხედავად ამისა, კრიტიკული ასპექტების შეფასებისას, რომლებსაც შეუძლიათ IME-ის ავტორიზაციის განსაზღვრა, შეიძლება გამოიყოს შემდეგი ძირითადი ელემენტები:

წარმოდგენილი დოკუმენტების ადეკვატურობა: წარმოდგენილი დოკუმენტები უნდა შეესაბამებოდეს EMI-ს საქმიანობის მარეგულირებელი სამართლებრივი აქტების მოთხოვნებს და მათ კონტროლს; წარდგენილი უნდა იყოს სამართლებრივ აქტებში დადგენილი ან დამატებით მოთხოვნილი ყველა სწორი მონაცემი;
EMI (ელექტრონული ფულის ინსტიტუტი) მინიმალური კაპიტალის მოთხოვნასთან შესაბამისობა: ლიტვის რესპუბლიკის კანონის ელექტრონული ფულისა და ელექტრონული ფულის ინსტიტუტების შესახებ კანონის დებულებების თანახმად, EMI-ს უნდა ჰქონდეს მინიმალური საწყისი კაპიტალი მინიმუმ 350 ევრო და EMI ( ელექტრონული ფულის დაწესებულება) შეზღუდული საქმიანობის განმახორციელებელი არ ექვემდებარება ამ მოთხოვნას. EMI-ის (ელექტრონული ფულის ინსტიტუტის) ელექტრონული ფულის ბოლო 000 თვის საშუალო დავალიანების ნაშთი, რომელზეც გაცემულია საგადამხდელო დაწესებულების ლიცენზია შეზღუდული საქმიანობისთვის (როდესაც არ არის განხორციელებული საქმიანობა, დაგეგმილია ბიზნეს გეგმაში) არ უნდა აღემატებოდეს 6-ს. ევრო თვეში, გარდა კანონის მე-900.000 მუხლის მე-7 პუნქტით გათვალისწინებული შემთხვევისა. თუ ამ ლიმიტს გადააჭარბებს, დაწესებულებამ ამ ფაქტის აღმოჩენიდან 12 დღის განმავლობაში უნდა მიმართოს ლიტვის ბანკს შეუზღუდავი საქმიანობისთვის EMI ლიცენზიის მინიჭებისთვის;

EMI-ის (ელექტრონული ფულის ინსტიტუტის) და მისი აქციონერების ან ხმის უფლების მფლობელების შესაბამისობა და ვარგისიანობა: სუბიექტებს, რომლებსაც აქვთ უფლებამოსილი წილის მფლობელი კაპიტალი და/ან EMI-ის ხმის მიცემის უფლება, უნდა უზრუნველყონ EMI-ს სათანადო მართვა და წინდახედულობა. (ელექტრონული ფულის დაწესებულება), აქვს საკმარისად მაღალი რეპუტაცია და იყო ფინანსურად ჯანსაღი (EMI-ის (ელექტრონული ფულის ინსტიტუტის) ავტორიზაცია შეზღუდული საქმიანობის განსახორციელებლად არ ექვემდებარება აქციონერთა ან ხმის უფლების მფლობელთა კარგი რეპუტაციის და კარგი რეპუტაციის პირობებს) ;

ელექტრონული ფულის დაწესებულების მენეჯერების უნარი და კარგი რეპუტაცია: ელექტრონული ფულის დაწესებულების მენეჯერები უნდა იყვნენ კარგი რეპუტაციით და გააჩნდეთ საჭირო კვალიფიკაცია და გამოცდილება, რათა სწორად შეასრულონ თავიანთი მოვალეობები.
საოპერაციო გეგმა უნდა შეესაბამებოდეს EMI-ის (ელექტრონული ფულის ინსტიტუტის) დამფუძნებლების (აქციონერები ან ხმის უფლების მფლობელები) შესაძლებლობებს მისი განსახორციელებლად, ხოლო მომავალი EMI (ელექტრონული ფულის ინსტიტუტი) უნდა მომზადდეს დამტკიცების დროს. უზრუნველყოს ფინანსური რესურსების მომსახურება უსაფრთხო და ჯანსაღად.

უნდა აღინიშნოს, რომ EMI-ს (ელექტრონული ფულის ინსტიტუტის) ჯანსაღი და გონივრული მენეჯმენტის უზრუნველყოფის აუცილებლობის გათვალისწინებით, EMI-ს უნდა ჰქონდეს ელექტრონული ფულის ემისიის საქმიანობის მართვის დეტალური პროცედურა, ადაპტირებული ბუნების, მოქმედების სფეროსა და EMI-ს (ელექტრონული ფულის ინსტიტუტის) საქმიანობის სირთულე, მათ შორის არის ორგანიზაციული სტრუქტურა, რომელიც საშუალებას იძლევა უზრუნველყოს ფუნქციებისა და პასუხისმგებლობების დიფერენცირება როგორც ვერტიკალურად, ისე ჰორიზონტალურად მკაფიოდ განსაზღვრული, გამჭვირვალე და თანმიმდევრული პასუხისმგებლობის საზღვრებით, იდენტიფიკაციის, მართვისა და მონიტორინგის სისტემა. წარმოქმნილი ან სავარაუდო წარმოშობის რისკები, მართვის საინფორმაციო სისტემა და შიდა კონტროლის სისტემა, სანდო ადმინისტრაციული ზომების ჩათვლით და სააღრიცხვო სისტემა.

წარმოდგენილი დოკუმენტაციის შეფასება

პროცესი, როგორც წესი, მოიცავს შემოწმებას და შეფასებას კონტროლის დეპარტამენტისა და სხვა სტრუქტურული ერთეულების სპეციალისტების მიერ, რათა დაეხმარონ საერთო აზრის ჩამოყალიბებას და განაცხადზე გადაწყვეტილების მიღებას. შეფასების პერიოდში ასევე ტარდება:

რეგულარული კომუნიკაცია და შეხვედრები კანდიდატი კომპანიის წარმომადგენლებთან (საჭიროებისამებრ);
კონტროლის სამსახურის მიერ დაკვირვების წარდგენა, რომლის მიხედვითაც EMI (ელექტრონული ფულის ინსტიტუტი) უნდა აღმოფხვრას აღნიშნული მატერიალური ხარვეზები. დამატებითი ინფორმაციის ან მონაცემების მოთხოვნის შემთხვევაში გადაწყვეტილება უნდა იქნას მიღებული 5 თვიდან 1 წლამდე (EMI ლიცენზიისთვის შეზღუდული საქმიანობის განსახორციელებლად - 3-დან 5 თვემდე) დამატებითი დოკუმენტებისა და მონაცემების მიღებიდან.

დოკუმენტის განხილვის ხანგრძლივობა და დონე დამოკიდებულია იმ აქტივობების რაოდენობაზე, რომელთა განხორციელებასაც განმცხადებელი გეგმავს, რომლებიც მითითებულია საოპერაციო გეგმაში. როდესაც მოთხოვნა არ არის მოთხოვნილი ყველა იმ სერვისზე, რომელიც შეიძლება მიწოდებული იყოს EMI ლიცენზიით, მოწოდებული მონაცემების ფარგლები უფრო შეზღუდული უნდა იყოს; შესაბამისად, შეფასება შეიძლება უფრო სწრაფი იყოს.

EMI ლიცენზიის ყველა განმცხადებელს აქვს პირდაპირი წვდომა ლიტვის ბანკის სპეციალისტებთან, რომლებიც არიან ექსპერტები წარმოდგენილი დოკუმენტების შეფასებაში. ჩვენ თქვენს განკარგულებაში ვართ, რომ თან ახლდეთ განმცხადებლებს ავტორიზაციის პროცესში, ვაცნობოთ მათ პროცესის მიმდინარეობის შესახებ და მიზნად დავისახოთ ლიტვის ბანკსა და ფინანსურ ბაზრის მონაწილეებს შორის თანამშრომლობის უზრუნველსაყოფად და მის შემდეგ. ავტორიზაციის პროცესი.

დოკუმენტები და ინფორმაცია, რომელიც წარედგინება ლიტვის ბანკს EMI ლიცენზიის მისაღებად

EMI ლიცენზიის მისაღებად კომპანიამ ლიტვის ბანკს უნდა წარუდგინოს ფორმები დამატებითი დოკუმენტებით

დამატებითი დოკუმენტების სია, რომლებიც უნდა იყოს წარმოდგენილი:

ჩვენი საფასური მისი დოკუმენტების დასადგენისთვის (ლიცენზიის მოთხოვნის შესაბამისად და თქვენს პროექტთან მიმართებაში პერსონალიზირებული) არის 7000.00 €.

დოკუმენტები, რომლებიც უნდა წარმოადგინოთ

  • პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტები (ევროპა) (დედანის დამოწმებული ასლი)
  • მოქმედი პასპორტი (დედანის დამოწმებული ასლი)
  • მთავარი საცხოვრებლის ინვოისი (დენი, წყალი, ინტერნეტი, ანგარიშის ამონაწერი, საგადასახადო შეტყობინება) (დედანის დამოწმებული ასლი)
  • სავალდებულო ნასამართლევი (შეკვეთით)
  • მოწოდებული უნდა იყოს აქციონერების, დირექტორის და გუნდის საბჭოს CV
  • EMI ლიცენზიის სავალდებულო ოფისი (საჭიროების შემთხვევაში სწრაფად გაგიწევთ თან პარტნიორთან ერთად თქვენი ოფისის სწრაფი ძიების მიზნით)
  • შესაბამისობის ოფიცერი


ჩვენ დაგეხმარებით ყველა ნაბიჯში, რათა იპოვოთ თქვენი ოფისი და თქვენი შესაბამისობის ოფიცრის თანამშრომელი.

*მომხმარებლის მიერ ლიცენზიის მოთხოვნისთვის მიწოდებული დოკუმენტების ნაკრები, პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტების გამოკლებით ან FIDULINK-ის აგენტების მიერ. *

დამკვეთის მიერ წარსადგენი დოკუმენტების მომზადება: PREMIUM PACK ONLY

  1. ეკონომიკური მოდელი (საპრეზენტაციო ბროშურა)
  2. ფინანსური გეგმა 3 წელზე მეტი ხნის განმავლობაში
  3. პლატფორმის რისკების შედგენა, რისკების შეფასება თქვენი პლატფორმის როგორც ლიდერის ტესტირებით, უზრუნველყოფილი დემო წვდომით (მათ შორის „რისკის ანალიზი“ აუდიტი
  4. თქვენს საქმიანობასთან დაკავშირებული პერსონალიზებული კონტროლისა და მუდმივი პროცედურების აღწერა
  5. აღრიცხვის პროცედურა
  6. ინტერნეტის მონიტორინგისა და კონტროლისა და გარე ფუნქციების აღწერა
  7. შიდა კონტროლის მექანიზმების დანერგვა (დანერგილი) ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების პრევენციის ვალდებულებების შესასრულებლად (ჩართულია FIDULINK-ის მიერ მოწოდებულ თქვენს პაკეტში)
  8. კვალიფიკაციისა და გამოცდილების აღწერა, რომელიც აჩვენებს, რომ მითითებული პირის გამოცდილება ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმთან ბრძოლაში (AML-ის შესაბამისობის ოფიცერი დაქირავებულია) გამოაქვეყნა განცხადება LINKEDIN-ზე. ჩვენ შეგვიძლია შევადგინოთ რეკლამის შაბლონი თქვენს LINKEDIN-ზე გამოსაქვეყნებლად და ასევე შეგვიძლია გამოვაქვეყნოთ ის ჩვენს LINKEDIN-ზე დამატებითი კომენტარებისთვის. რეკლამაში მიუთითებთ თქვენს საკონტაქტო მონაცემებს, თქვენ თვითონ ახორციელებთ გასაუბრებას, გიგზავნით მიღებულ განაცხადებს, თქვენს შემდგომ დაკვირვებას.9. ML/FT რისკების იდენტიფიცირება და აღწერა (მომხმარებლის რისკი, პროდუქტის/მომსახურების რისკი, მომსახურების მიწოდების არხებთან დაკავშირებული რისკი, გეოგრაფიული რისკი, რისკის სხვა წყაროები)10. ყველა BC/FT11 რისკის კონტროლის აღწერა. ფულის გათეთრებისა და ტერორისტული დაფინანსების პრევენციის სახელმძღვანელო პერსონალისთვის, რომლის მოვალეობები დაკავშირებულია ფულის გათეთრებისა და ტერორის დაფინანსების პრევენციის განხორციელების მოთხოვნებთან.
  9. ტექნიკური ფაილი განსახორციელებელი ღონისძიებების აღწერა ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების პრევენციის მიზნით პერსონალის ადექვატური ტრენინგის უზრუნველსაყოფად
  10. მონაცემთა ფურცელი | დებულებების აღწერა, რომლებიც შეიქმნება ახალი და არსებული თანამშრომლების გაცნობის უზრუნველსაყოფად დაწესებულებაში ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების პრევენციის სისტემებთან, პროცედურებთან, პოლიტიკასთან და სხვა დოკუმენტებთან, რომლებიც გამოიყენება ან ახლახან იქნა მიღებული დაწესებულებაში.
  11. განცხადება კლიენტის და/ან ბენეფიციარის იდენტიფიცირების შესახებ მათი ფიზიკური ყოფნის გარეშე
  12. კლიენტის (იურიდიული პირის) იდენტიფიკაციის დეტალური აღწერა მისი ერთდროული ფიზიკური ყოფნის გარეშე |
  13. კლიენტის (ფიზიკური და იურიდიული პირის) გაძლიერებული სათანადო ექსპერტიზისა და გამარტივებული სათანადო ექსპერტიზისა და ჩვეულებრივი სათანადო ექსპერტიზის აღწერა.
  14. ბენეფიციარის იდენტიფიკაციის პროცესის აღწერა (UBO)
  15. ეჭვმიტანილის იდენტიფიკაციის პროცედურების აღწერა
  16. მიღებული ზომების აღწერა (გადაღებული) მომხმარებელთა სახსრების დასაცავად
  17. გადახდის სერვისების ტიპების ეტაპობრივი აღწერა, რომელიც უნდა შესრულდეს თითოეული ტიპის სერვისისთვის ცხრილის ცალკე შევსებით
  18. მომსახურების შესრულების აღწერა ყველა დაინტერესებული მხარის მითითებით, დამუშავების ვადები, თანხების ნაკადის სქემა და გადახდის პირობები.
  19. განცხადება იმის შესახებ, მიაღწევს თუ არა მომხმარებლის სახსრები იმ ანგარიშ(ებ)ს, რომელსაც აწარმოებს განმცხადებელი სერვისების მიწოდებისას

23: სრული შესაბამისობა დადგენილი ადგილზე (შედის პაკეტში):

EMI პროცედურების ლიცენზია საბუთების კომპლექტი 16999.00 € | პრემიუმ შეთავაზება 2022 € 12 €

შეუკვეთეთ კომპანია სწრაფად და მარტივად თქვენს ბაზარზე

კომპანიის დაარსება ლიტვაში ან ანაზრაურების შეძენა:

ჩვენს MarketPlace-ზე ბიზნესის შექმნას დაახლოებით 10 წუთი სჭირდება. ის მოითხოვს, რომ შექმნათ ანგარიში და მიაწოდოთ ინფორმაცია თქვენი ბიზნესის შესახებ. პროცესი მთლიანად ონლაინ რეჟიმშია.

ნებისმიერი ვალიდაციისთვის, გთხოვთ, დარეგისტრირდეთ ონლაინ, ინსტრუქციების შემდეგ, დააწკაპუნეთ ქვემოთ მოცემულ ბმულზე:

FIDULINK PREMIUM PACK შეთავაზება (PREMIUM PACK კრიპტო აქტივობის რეგულირება + EMI ლიცენზია ლიტვაში მოიცავდა კომპანიის შექმნას)

ვარიანტი 1: ახალი კონსტიტუცია

ლიტვა პრემიუმ პაკეტი. 17999.00 € სპეციალური შეთავაზება 2022 წ 13999.00 €

კონსულტაცია UAB ფაილის კონსტიტუციის შესახებ
ყველა საჭირო დოკუმენტის ტრენინგი და გადამოწმება
შეიძინეთ UAB თაროზე ან ახალი ინკორპორაცია
ბანკის შესავალი ესქროული ანგარიში კაპიტალის დეპოზიტზე (ახალი ინკორპორაცია)
თქვენი ახალი UAB-ის კონსტიტუციისთვის საჭირო ყველა დოკუმენტის მომზადება და რეალიზაცია (ახალი კონსტიტუციის ვარიანტი)
სამეურნეო საქმიანობის შერჩევა რეესტრის მიხედვით
საცხოვრებელი ადგილი 1 წელი (იურიდიული მისამართი)
სანოტარო მომსახურება
სანოტარო გადასახადები (მხოლოდ მინიმალური კაპიტალის მიხედვით)* თუ 2 ევროზე მეტი კაპიტალია მოსალოდნელი.
მთავრობის გადასახადი ცვლილების ან ინკორპორაციისთვის (დამოკიდებულია ვარიანტზე)
დახმარება ბანკის შემოღება ან ბენეფიციარი ბანკის შეცვლა, არჩევანის მიხედვით
ელექტრონული ბიზნეს დოკუმენტები (pdf)
ერთგული აგენტი 1 წლის განმავლობაში
შეავსეთ განაცხადი ელექტრონული ფულის დაფუძნების ლიცენზიის მიღებამდე
სახელმწიფო მოსაკრებლების EMI ლიცენზია
კლიენტის წარმომადგენლობა მთელი პროცესის განმავლობაში (ფიზიკური დანიშვნა, მოგზაურობა, მოთხოვნა, ფორმები და ა.შ.)
შესაბამისობის ნაკრები შედის თქვენს ვებსაიტზე
რეესტრებისთვის მიწოდებული დოკუმენტების ნაკრები * (იხილეთ სია ზემოთ)

დაგვიკავშირდით:

ყველა დამატებითი მოთხოვნისთვის ეწვიეთ ჩვენს ვებგვერდს: www.fidulink.com

თქვენ ასევე შეგიძლიათ ეწვიოთ ჩვენს ბაზარს: marketplace-fidulink.com

დაგვიკავშირდით ელექტრონული ფოსტით: agent@fidulink.com

გვერდის წარწერები:

EMI ლიცენზია, ელექტრონული ფულის ინსტიტუტის ლიცენზია, UAB კომპანია ლიტვაში, EMI ლიცენზია ლიტვაში, ელექტრონული ფულის ინსტიტუტის ლიცენზია ლიტვაში. სპეციალიზებული იურისტები EMI ლიცენზიით ლიტვაში, სპეციალიზებული იურისტები ელექტრონული ფულის ინსტიტუტის ლიცენზიით ლიტვაში.

ჩვენ ვართ ონლაინ!